Хозяйственные споры о взыскании дебиторской задолженности

Кратко о главном

• Можно взыскать не только сумму долга, но и пеню, 3% годовых, инфляционные потери, судебный сбор и расходы на адвоката.
• Если требование является бесспорным и соответствует требованиям статей 147–159 Гражданского процессуального кодекса Украины, возможно быстрое взыскание средств в рамках приказного производства.
• Обеспечение иска путем наложения ареста на средства или имущество должника помогает предотвратить вывод активов ещё до вынесения решения суда.
• Общий срок исковой давности составляет три года (статья 257 ГК Украины), однако закон предусматривает случаи его прерывания и особенности течения сроков.
• Даже после получения решения суда важно правильно организовать этап его исполнения через органы государственной исполнительной службы или частного исполнителя.
• Открытие производства по делу о банкротстве должника не лишает кредитора права заявить свои требования и участвовать в процедуре банкротства.

Что можно взыскать с должника, кроме основной суммы долга

Распространенной ошибкой кредиторов является убеждение, что через суд можно вернуть только сумму неуплаченного долга. На самом деле законодательство Украины предусматривает возможность компенсировать и другие финансовые потери, возникшие вследствие просрочки исполнения денежного обязательства.

В состав исковых требований могут входить:

• основная сумма задолженности;
• пени (если они предусмотрены договором);
• штраф (при наличии соответствующего условия в договоре);
• 3% годовых в соответствии со статьёй 625 ГК Украины;
• инфляционные потери в соответствии со статьей 625 ГК Украины;
• судебный сбор;
• расходы на профессиональную юридическую помощь;
• прочие подтвержденные судебные расходы.

Какие платежи предусматривает статья 625 ГК Украины?

Статья 625 ГК Украины устанавливает специальный способ защиты кредитора в случае просрочки исполнения денежного обязательства.

Должник, просрочивший исполнение такого обязательства, обязан уплатить:

• сумму основного долга;
• сумму долга с учётом индекса инфляции за всё время просрочки;
• три процента годовых от просроченной суммы, если иной размер не установлен договором или законом.

Верховный Суд неоднократно подчеркивал, что 3% годовых и инфляционные потери не являются штрафной санкцией. Это самостоятельный способ компенсации имущественных потерь кредитора, который применяется независимо от вины должника.

Пени по договору

Если договором предусмотрена ответственность в виде пени, кредитор имеет право потребовать её взыскания вместе с суммой основного долга.

При этом необходимо учитывать требования Закона Украины «Об ответственности за несвоевременное исполнение денежных обязательств», в соответствии с которым размер пени не может превышать пределов, установленных законодательством, в частности двойной учетной ставки Национального банка Украины за соответствующий период просрочки, если иное не допускается законом.

Поэтому перед подачей иска необходимо тщательно проверить договор и произвести юридически обоснованный расчет.

Пример расчета суммы требований

Сумма задолженности

Инфляционные расходы

Расчет производится по формуле: ИИС = (ИИ1 : 100) × (ИИ2 : 100) × (ИИ3 : 100) × … (ИИZ : 100).

• ІІ1 — индекс инфляции за первый месяц просрочки.
• ІІZ — индекс инфляции за последний месяц просрочки.

Последний период: IIC (100,20 : 100) × (100,70 : 100) × (101,00 : 100) × (101,70 : 100) × (101,40 : 100) × (100,90 : 100) × (99,90 : 100) = 1,05933697.

Инфляционное увеличение: 500 000,00 × 1,05933697 − 500 000,00 = 29 668,48 грн.

3 % годовых. Расчет производится по формуле:

Сумма санкции = С × 3 × Д : 365 : 100, где:

• С — сумма задолженности;
• Д — количество дней просрочки.

Всего штрафных санкций: 9 986,30 грн.

Размер пени, указанный в договоре. Расчет производится по формуле:

Пени = С × РП × Д : 100, где

• С — сумма задолженности за период;
• РП — размер пени, указанный в договоре (в калькуляторе указывается пользователем в отдельном окошке);
• Д — количество дней просрочки.

Всего штрафных санкций: = 1 215 000,00 грн.

Общая задолженность. Период просрочки денежного обязательства — 243 дня. 500 000,00 (сумма долга) 29 668,48 (инфляционное увеличение) 9 986,30 (штрафные санкции) 1 215 000,00 (размер пени по договору) = 1 754 654,78 грн.

Судебный сбор рассчитывается в соответствии с Законом Украины «О судебном сборе» и в делах с имущественными требованиями составляет 1,5 процента от цены иска (суммы задолженности), но не менее 1 размера прожиточного минимума для трудоспособных лиц и не более 350 размеров прожиточного минимума для трудоспособных лиц.

Расходы на юридическую помощь определяются индивидуально с каждым клиентом.

В результате сумма требований может оказаться значительно больше размера основного долга, что нередко побуждает должника к добровольному урегулированию спора ещё до вынесения судебного решения.

Контрагент не платит больше месяца?

Многие кредиторы ждут, пока контрагент добровольно погасит долг без напоминаний. Однако в таких ситуациях не стоит ждать, пока должник отчудит активы или станет неплатежеспособным. Чем раньше начать процедуру взыскания дебиторской задолженности, тем выше шансы на реальное исполнение решения суда.

Оценим перспективы взыскания, проверим документы и рассчитаем полный размер требований, включая 3% годовых, инфляционные потери, пеню и судебные издержки.

Оценка перспектив: когда взыскание дебиторской задолженности является реальным

Подача иска сама по себе не гарантирует фактического получения средств. Перед началом судебного процесса целесообразно провести комплексный правовой анализ, который позволит оценить перспективы исполнения будущего решения.

В ходе первичной правовой оценки мы анализируем:

• наличие надлежащим образом заключенного договора;
• первичные бухгалтерские документы (накладные, акты выполненных работ, товарно-транспортные накладные и т. п.);
• акты сверки взаиморасчетов;
• платежные документы;
• официальную переписку сторон, в том числе электронную;
• факты частичной оплаты или письменного признания долга;
• финансовое состояние должника;
• наличие открытых исполнительных производств;
• судебные споры в отношении должника;
• информацию о процедурах банкротства или прекращения деятельности.

Особое внимание мы уделяем проверке активов должника, ведь даже положительное решение суда не гарантирует реального взыскания средств, если имущество отсутствует или было отчуждено до начала исполнения решения.

Именно поэтому уже на начальном этапе мы оцениваем целесообразность подачи заявления об обеспечении иска, проверяем риски сокрытия активов и определяем оптимальную стратегию защиты интересов клиента.

Досудебный этап: претензия и фиксация задолженности

Хотя по общему правилу ХПК Украины не требует обязательного досудебного урегулирования спора для большинства категорий хозяйственных дел, направление претензии во многих случаях является целесообразным и экономически оправданным шагом.

Правильно подготовленная претензия позволяет:

• предложить добровольно погасить задолженность;
• зафиксировать окончательный размер требований;
• подтвердить дату возникновения просрочки;
• получить письменный ответ или признание долга;
• побудить должника к переговорам без судебного разбирательства;
• продемонстрировать суду добросовестность кредитора.

Практика показывает, что значительная часть хозяйственных споров завершается именно после получения должником юридически грамотно составленной претензии, особенно когда она содержит подробный расчет возможных финансовых последствий обращения в суд.

Какие документы подтверждают задолженность

Перед обращением в суд необходимо сформировать надлежащую доказательную базу. Именно от качества доказательств в значительной степени зависит перспектива удовлетворения иска.

В зависимости от характера хозяйственных правоотношений доказательствами могут быть:

• договор;
• дополнительные соглашения к договору и приложения к нему;
• спецификации;
• счета, расходные накладные, акты приёма-передачи, акты выполненных работ, товарно-транспортные накладные;
• акты сверки взаиморасчетов;
• налоговые накладные;
• банковские выписки, платежные поручения;
• официальная переписка сторон, электронная переписка.

Особое внимание следует уделить документам, подтверждающим факт получения товара или приемки выполненных работ. Именно они чаще всего становятся ключевыми доказательствами в спорах о взыскании дебиторской задолженности.

Акт сверки: подтверждает ли он долг?

Акт сверки взаиморасчетов сам по себе не создает денежного обязательства, однако является важным доказательством в совокупности с другими документами, особенно если содержит подписи обеих сторон или если была направлена претензия вместе с требованием о подписании акта взаимных расчетов.

Если акт подписан обеими сторонами без замечаний, он может свидетельствовать о:

• согласование сторонами размера задолженности;
• признании долга;
• отсутствие спора относительно взаиморасчетов.

Кроме того, признание долга должником может иметь значение для течения исковой давности, поскольку в соответствии с гражданским законодательством отдельные действия должника могут свидетельствовать о прерывании её течения.

Обязательно ли направлять претензию?

Нет.

В большинстве хозяйственных споров закон не устанавливает обязательного претензионного порядка урегулирования спора. В то же время существуют отдельные категории правоотношений, для которых законом или договором может быть предусмотрен обязательный досудебный порядок.

Именно поэтому перед обращением в суд необходимо проанализировать:

• предмет договора;
• условия самого договора;
• специальное законодательство;
• актуальную судебную практику Верховного Суда.

Даже если претензия не является обязательной, её направление часто является эффективным способом добиться добровольного исполнения обязательства без дополнительных затрат времени и средств.

Судебный приказ или иск: выбираем правильный способ защиты

После анализа документов необходимо определить, какой способ судебной защиты является наиболее эффективным.

ХПК Украины предусматривает две основные процедуры взыскания бесспорной или спорной задолженности:

• наказное производство;
• исковое производство.

Правильный выбор процедуры позволяет значительно сократить сроки разрешения спора и уменьшить судебные расходы.

Когда применяется судебное производство по исполнительному листу

Приказное производство регулируется главой 16 ХПК Украины (статьи 147–159).

Судебный приказ является особой формой судебного решения, которое выносится без вызова сторон и без проведения судебного заседания.

Такой порядок возможен только в случаях, прямо предусмотренных законом, когда требование носит бесспорный характер.

Преимуществами приказного производства являются:

• быстрота рассмотрения;
• минимальный объем процессуальных действий;
• меньшие затраты времени;
• отсутствие судебных заседаний;
• оперативное получение исполнительного документа.

В то же время должник имеет право подать заявление об отмене судебного приказа в установленный законом срок. В таком случае кредитору необходимо обращаться в суд уже с иском.

Когда необходимо подавать иск

Исковое производство применяется в случаях, когда:

• между сторонами существует спор;
• необходимо изучить доказательства;
• должник оспаривает требования;
• сумма требований или характер спора не позволяют применить приказное производство.

Именно исковое производство используется в подавляющем большинстве споров о взыскании дебиторской задолженности между субъектами хозяйствования.

Сравнительная таблица

Окончательный выбор процедуры зависит от содержания договора, характера доказательств, позиции должника и других обстоятельств конкретного дела.

Обеспечение иска: как не допустить сокрытия активов должником

Одной из наиболее распространенных причин невозможности фактического исполнения решения суда является отчуждение должником имущества или вывод средств еще во время рассмотрения дела.

Именно поэтому обеспечение иска является одним из самых эффективных процессуальных инструментов защиты прав кредитора.

В соответствии с положениями главы 10 ХПК Украины суд может применить меры обеспечения иска, если непринятие таких мер может существенно затруднить или сделать невозможным исполнение будущего решения суда.

Какие меры обеспечения применяются чаще всего

В спорах о взыскании дебиторской задолженности наиболее распространенными являются:

• наложение ареста на денежные средства;
• наложение ареста на движимое имущество;
• наложение ареста на недвижимое имущество;
• запрет на отчуждение активов;
• запрет на совершение отдельных регистрационных действий;
• другие меры, предусмотренные статьей 137 Гражданского процессуального кодекса Украины.

При этом сам факт наличия долга еще не является достаточным основанием для обеспечения иска. Заявитель должен доказать наличие риска затруднения или невозможности исполнения будущего решения.

Какие доказательства могут подтвердить необходимость наложения ареста

Суд учитывает, в частности:

• попытки должника отчуждать имущество;
• ликвидацию предприятия;
• прекращение хозяйственной деятельности;
• отсутствие активов;
• значительную кредиторскую задолженность;
• открытие многочисленных исполнительных производств;
• наличие дел о банкротстве;
• другие обстоятельства, свидетельствующие о риске неисполнения решения.

Чем качественнее обосновано заявление об обеспечении иска, тем выше вероятность его удовлетворения судом.

Исковая давность: как не утратить право на взыскание долга

Одной из самых распространенных причин отказа в удовлетворении требований кредитора является пропуск срока исковой давности. Именно поэтому перед обращением в суд необходимо определить момент возникновения права на иск и проверить, не истек ли установленный законом срок.

В соответствии со статьей 257 ГК Украины общий срок исковой давности составляет три года, если иной срок не установлен законом.

Течение срока исковой давности, как правило, начинается со дня, когда лицо узнало или могло узнать о нарушении своего права и о лице, которое его нарушило. В хозяйственных спорах это чаще всего день, следующий за наступлением срока исполнения денежного обязательства, определенного договором.

Когда исковая давность может прерываться

Гражданское законодательство предусматривает случаи, когда течение исковой давности прерывается. После такого прерывания срок начинает исчисляться заново.

К наиболее распространенным основаниям относятся:

• письменное признание долга;
• подписание акта сверки взаиморасчетов, если его содержание свидетельствует о признании задолженности;
• частичная оплата долга;
• заключение договора о реструктуризации;
• другие действия должника, подтверждающие признание им своей обязанности.

В каждом конкретном деле необходимо анализировать содержание документов и актуальную судебную практику Верховного Суда, ведь не каждый акт сверки или письмо автоматически свидетельствует о прерывании исковой давности.

Особенности исчисления исковой давности во время карантина и военного положения

В соответствии со статьей 257 Гражданского кодекса Украины общий срок исковой давности составляет три года.

Влияние карантина, связанного с COVID-19

Законом Украины раздел «Заключительные и переходные положения» Гражданского кодекса Украины был дополнен пунктом 12, согласно которому во время действия карантина, установленного Кабинетом Министров Украины с целью предотвращения распространения COVID-19, сроки исковой давности, определенные, в частности, статьей 257 ГК Украины, продлевались на весь срок действия карантина.

Карантин был введён постановлением Кабинета Министров Украины от 11 марта 2020 года № 211. Впоследствии его действие неоднократно продлевалось, в частности постановлением Кабинета Министров Украины от 9 декабря 2020 года № 1236, а окончательно карантин был отменен 30 июня 2023 года.

Таким образом, период действия карантина не засчитывался в общий трехлетний срок исковой давности.

Влияние военного положения

После введения военного положения Указом Президента Украины от 24 февраля 2022 года № 64/2022 законодатель также предусмотрел особенности исчисления исковой давности.

В частности, пунктом 19 раздела «Заключительные и переходные положения» ГК Украины было установлено, что на период действия военного или чрезвычайного положения сроки исковой давности, определенные статьями 257–259 ГК Украины, продлеваются на срок его действия.

Однако Законом Украины «О внесении изменений в раздел «Заключительные и переходные положения» Гражданского кодекса Украины относительно возобновления течения срока исковой давности» от 14 мая 2025 года пункт 19 был исключен.

Следовательно, начиная с вступления в силу указанного Закона, автоматическое продление сроков исковой давности в связи с военным положением прекратилось, а течение исковой давности осуществляется по общим правилам Гражданского кодекса Украины.

Как это применяется на практике

Для правильного определения того, не пропущен ли срок обращения в суд, необходимо учитывать дату возникновения права требования и периоды, когда течение срока исковой давности было продлено законом.

Если на момент введения карантина или действия положений о продлении сроков в связи с военным положением исковая давность еще не истекла, к ее исчислению применяются соответствующие законодательные нормы о продлении срока.

В то же время, если срок исковой давности истек до вступления в силу указанных положений, они не восстанавливают уже пропущенный срок.

Именно поэтому определение конечной даты исковой давности требует индивидуального анализа обстоятельств каждого дела, даты возникновения задолженности, условий договора и актуальной судебной практики Верховного Суда.

Исполнение решения суда: как реально получить средства

Положительное решение хозяйственного суда еще не означает автоматического получения средств. Самым сложным этапом часто является именно исполнение судебного решения.

После вступления решения в законную силу необходимо:

• получить исполнительный документ;
• обратиться в орган принудительного исполнения;
• контролировать ход исполнительного производства;
• принимать меры по выявлению имущества должника.

В Украине принудительное исполнение осуществляют:

• органы Государственной исполнительной службы (ГИС);
• частные исполнители.

Выбор способа исполнения зависит от категории дела, суммы взыскания, наличия активов должника и других обстоятельств.

Какие меры применяет исполнитель

После открытия исполнительного производства могут применяться:

• арест банковских счетов;
• взыскание с денежных средств;
• арест недвижимого имущества;
• арест транспортных средств;
• взыскание с корпоративных прав;
• реализация имущества через электронные торги;
• другие меры, предусмотренные Законом Украины «Об исполнительном производстве».

Эффективность исполнения в значительной степени зависит от своевременности открытия исполнительного производства и активного участия кредитора в этом процессе.

Почему важно контролировать наказное производство

Практика показывает, что активная позиция кредитора значительно повышает шансы на реальное взыскание средств.

Юридическое сопровождение на стадии исполнения позволяет:

• оперативно реагировать на бездействие исполнителя;
• инициировать розыск активов;
• получать информацию из государственных реестров;
• обжаловать незаконные решения или бездействие исполнителя;
• контролировать реализацию арестованного имущества.

Именно поэтому сопровождение исполнительного производства является неотъемлемой составляющей комплексной услуги по взысканию дебиторской задолженности.

Если должник находится в процедуре банкротства

Открытие производства по делу о банкротстве не означает автоматической потери возможности вернуть средства.

Отношения в этой сфере регулируются Кодексом Украины о процедурах банкротства.

Кредитор имеет право:

• подать заявление о признании денежных требований;
• участвовать в собрании кредиторов;
• влиять на процедуру банкротства в пределах полномочий, определенных законом;
• получать удовлетворение требований в порядке очередности;
• в предусмотренных законом случаях поднимать вопрос о субсидиарной ответственности лиц, виновных в доведении должника до неплатежеспособности.

Чем раньше кредитор заявит свои требования, тем больше процессуальных возможностей у него будет для защиты своих интересов.

Как мы работаем

Каждое дело по взысканию дебиторской задолженности требует индивидуального подхода. Мы сопровождаем клиентов на всех этапах процедуры.

1. Первичный анализ документов. Оцениваем договоры, первичную документацию, сроки исковой давности, перспективы взыскания и возможные риски.
2. Досудебное урегулирование. Готовим претензию, проводим переговоры, определяем полный размер денежных требований.
3. Судебная защита. Выбираем оптимальный способ обращения в суд, готовим заявление о выдаче судебного приказа или иск, осуществляем полное процессуальное сопровождение.
4. Обеспечение иска. При наличии рисков готовим заявление о наложении ареста на средства или имущество должника.
5. Наказное производство. Контролируем процесс принудительного исполнения решения до фактического получения средств клиентом.

Стоимость юридической помощи определяется индивидуально и зависит от:

• сложности спора;
• суммы задолженности;
• количества судебных заседаний;
• необходимости применения мер по обеспечению иска;
• стадии, на которой клиент обратился за помощью;
• объема документов.

В зависимости от особенностей дела мы предлагаем наиболее удобную модель оплаты, а именно:

• фиксированный гонорар — за полное сопровождение дела или отдельный этап работы;
• почасовую оплату — если объем работ невозможно определить заранее;
• комбинированную систему оплаты, которая может сочетать фиксированный гонорар с дополнительным вознаграждением, зависящим от результата или размера фактически взысканных средств, если такая модель согласована сторонами и соответствует условиям договора.

После первичного анализа документов мы предоставляем клиенту предварительную правовую оценку дела, определяем перспективы взыскания задолженности, ориентировочные сроки рассмотрения и согласовываем прозрачную стоимость юридической помощи без скрытых платежей.

Когда стоит обратиться к адвокату

Юридическая помощь целесообразна, если:

• контрагент длительное время не выплачивает долг;
• возник спор относительно исполнения договора;
• должник оспаривает сумму задолженности;
• существует риск отчуждения активов;
• необходимо наложить арест на средства;
• должник находится в процедуре банкротства;
• приближается истечение срока исковой давности;
• требуется комплексное сопровождение исполнительного производства.

Своевременное обращение за профессиональной юридической помощью позволяет минимизировать риски и выбрать наиболее эффективную стратегию защиты прав кредитора.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Дисклеймер: данный материал носит исключительно информационный и ознакомительный характер и не является персональной индивидуальной юридической консультацией. Для решения конкретной правовой проблемы обратитесь к адвокату.

автор

Онишко Виктория Михайловна

Партнер АБ «Романа Сацика»